中国网财经10月8日讯(记者 燕山 鹿凯)国庆前夕，国家金融监管总局公布相关处罚信息显示，厦门信托因存在贷后管理不到位，导致部分贷款资金被挪用；流动资金贷款需求量测算不准确，导致超需求发放贷款；信贷管理机制不健全等主要违法违规事实，被国家金融监管总局厦门监管局(简称：厦门监管局)，处以罚款415万元。
对于违规原因及相关影响，中国网财经采访到厦门信托，截至发稿前，记者未收到对方回复。
记者了解到，除上述几项违规外，厦门信托违规还包括项目审查、审批不审慎；风险数据不准确；信托业务分类不准确；固有业务风险分类不准确等，对于上述违规，厦门监管局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条相关规定，对其做出处罚。
同时，雷大淋(时任厦门国际信托有限公司风险管理部副经理)、宋长旭(时任厦门国际信托有限公司西南业务部总经理)、黄莎琳(时任厦门国际信托有限公司信托五部信托经理)因对厦门信托违规负有相关责任，厦门监管局分别对上述三人予以警告。对于上述三人具体违规情况，对方同样未能及时回复。
一位业内人士表示，通过上述厦门信托违规情况不难发现，其违规多存于信贷业务；而传统信托贷款多发生于房地产相关业务。其进一步解释道，近几年由于经济周期、政策调控等外部因素作用，房地产相关业务也成为信托业“爆雷”高发领域。据记者了解，作为地方重要金融机构，厦门信托也屡次陷入因地产业务引起的风波。
今年5月中下旬，厦门信托与两家民营地产商因债务问题引起纠纷，并搬走三家共管保险柜。
事发后不久，厦门信托证实确有“搬走保险柜”一事；其表示，这一举措是为维护投资者利益和国有资产安全，在对方违约在先情况下，其依法行使合同权利。
6月中旬，厦门信托发布相关声明表示，厦门荣奔、厦门梁星私刻公章一事涉嫌违法，并请社会公众提高警惕，注意识别，避免上当受骗。
就上述声明情况，当时记者曾采访到厦门信托，对方表示，其已在《厦门日报》发表声明，提示大家注意识别，避免上当受骗。有关上述事件最新进展，厦门信托未明确回复。
记者了解到，尽管厦门信托上半年曾陷入“风波”，但并未影响其业绩表现。厦门信托在银行间市场披露2023年上半年业绩数据显示，上半年厦门信托实现营收5.31亿元，同比增长5.16%；实现净利3.28亿元，同比增长3.48%。记者了解到，去年厦门信托业绩下滑明显。
2017年至2022年，厦门信托营收分别为11.84亿元、10.23亿元、11.41亿元、15.74亿元、17.95亿元、12.87亿元；所对应的净利润分别为6.62亿元、5.18亿元、5.57亿元、6.24亿元、8.15亿元、6.93亿元；总资产分别为58.55亿元、60.38亿元、72.78亿元、78.08亿元、72.48亿元、72.99亿元。
另外，记者发现今年初，厦门信托董事长发生变更，1月中旬，原银保监会官网批复信息显示，厦门信托关于董事长拟任人李云祥任职资格核准的申请，获得厦门银保监局核准。据记者了解，李云祥2008年6月毕业于厦门大学工商管理专业，曾任厦门金圆投资集团有限公司副总经理，厦门信托董事等职。如今，面对上述罚单，以及与地产商悬而未决的纠纷，将对厦门信托经营造成哪些影响，其能否在新董事长率领下，保持业绩企稳回升态势，中国网财经将持续关注。
