12月27日，中国人民银行海南省分行公开披露了对海口农村商业银行股份有限公司的行政处罚信息。
行政处罚信息公开表显示，海口农村商业银行股份有限公司被中国人民银行海南省分行处以罚款390万元，主要违法违规事实为：“1.违反金融统计管理规定；2.违反账户管理规定；3.未按照规定履行客户身份识别义务；4.未按规定报告大额交易报告或者可疑交易报告；5.未按规定保存客户身份资料和交易记录；6.违反金融消费权益保护管理规定”。
今年以来累计被罚没超1100万元面包财经梳理发现，据不完全统计，今年以来海口农村商业银行股份有限公司多次被监管部门处罚，累计被罚没金额超1100万元。其中，涉及1张超600万元的大额罚单。
2023年1月20日，海口农村商业银行股份有限公司被原中国银保监会海南监管局处以罚款685万元，没收违法所得254157.70元。主要违法违规事实为：“一、股权质押管理不合规；二、向关系人发放信用贷款和发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款条件；三、并购贷款业务不合规；四、固定资产贷款管理不尽职；五、流动资金贷款管理不尽职；六、社团贷款投向非农领域；七、通过非房地产开发贷款科目发放房地产开发贷款；八、个人消费贷款和农户贷款资金违规流入房地产领域；九、贷款风险分类不准确，违规掩盖不良；十、员工行为管理不到位；十一、押品管理制度落实不到位；十二、信用卡透支资金流向不合规；十三、投资业务投前管理不审慎，投资缺乏充足有效抵押担保的信托产品”。
2023年8月9日，海口农村商业银行股份有限公司被国家金融监督管理总局海南监管局处以罚款60万元。主要违法违规事实为：“贷款管理不到位；变更营业场所应事前报告未报告 ”。
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