编者按:2022年4月21日,国务院办公厅发布《关于推动个人养老金发展的意见》,正式推出个人养老金制度。2022年11月,个人养老金制度正式启动。一年多时间以来,个人养老金基金不断扩容。
本系列研究将分批透视基金管理机构个人养老金基金业绩,本篇案例为华安基金。
截至2023年12月28日,华安基金旗下管理个人养老金基金产品共7只,大多成立于2022年11月,其中1只为2023年9月新成立的产品。
数据显示,上述7只个人养老金基金成立以来全员亏损,净值平均亏损5.29%。
其中,华安养老2040三年持有Y成立以来净值回撤10.82%,表现较差。其次是华安养老2030三年Y、华安平衡养老目标三年持有Y,成立以来净值分别回撤8.20%、7.31%。
此外,面包财经研究发现,华安养老2040三年持有Y等产品2023年三季度末重仓自家基金较多。
成立以来全员亏损 平均亏损5.29%2023年以来截至12月28日最新披露的净值数据显示,上述7只产品成立以来净值收益均为负,平均浮亏5.29%。
其中华安养老2040三年持有Y成立以来净值回撤10.82%,表现较差。其次是华安养老2030三年Y、华安平衡养老目标三年持有Y,成立以来净值分别回撤8.20%、7.31%。
此外,华安积极养老目标五年持有Y为2023年9月20日新成立的产品,成立至今约3个月,净值亏损6.22%。
华安养老2040三年持有Y:成立以来亏损10.82% 重仓多只自家基金华安养老目标2040三年持有混合发起式(FOF)的基金合同生效日为2021年5月13日。该基金于2022年11月16日增设Y类基金份额。
华安养老2040三年持有Y采用目标日期投资策略,基金经理为何移直、杨志远。截至2023年三季度末,该基金份额为3,417,748.02份,基金资产净值为2,923,676.21元。
截至2023年12月28日,华安养老2040三年持有Y年内净值回撤10%,成立以来净值累计下跌10.82%。
基金三季报显示,华安养老目标2040三年持有混合发起式(FOF)基金投资金额占基金总资产的比例为88.81%,前十名重仓股占基金资产净值比为40.07%。
该基金重仓的产品包括华安纯债债券A、华安信用四季红债券A、华安动态灵活配置混合 A等多只华安基金旗下产品。
重仓持有自家基金,FOF基金多元配置、分散风险的作用能否实现?
个人养老金基金作为一类特殊产品,对业绩的稳定性要求相对更高。华安基金旗下产品全员亏损,投资者的持有体验有待进一步提升。
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